تتبع الخسائر غالباً سلسلة تناقضات متجاهلة وقرارات متسرعة وتغيير بيانات مصرفية أو قبول أدلة دون فحص نطاقها.
تحقق من الهوية وكل تغيير في الدفع
طابق الشركة والاتصال والعقد والفاتورة والبنك عبر قنوات مستقلة، خصوصاً عند تغيير المستفيد أو النطاق أو التعليمات.
- استخدم بيانات اتصال مستقلة
- عامل تغيير البنك العاجل كإشارة توقف
- قارن المستفيد بطرف العقد
- استخدم موافقة مزدوجة للحسابات الجديدة
تعرّف على الضغط والأدلة المتناقضة
احذر السعر المنخفض جداً والضمانات ورفض عرض الموقع والتقارير المنسوخة واختلاف الأسماء وتغير التفسير والاستعجال المصطنع.
استخدم العينات والعقد والدفع المرحلي
تحقق من عينة مضبوطة وحدد المواصفات والتعويض وحدّ الطلب الأول ولا تدفع إلا مقابل دليل مناسب للمرحلة.
توقف وصعّد عند ظهور اختلاف
أوقف الدفع أو الشحن إذا تعارضت الهوية أو السلعة أو الوثيقة أو التعليمات، واحفظ السجلات وتحقق خارجياً.
- لا تحل إنذاراً خطيراً في الدردشة فقط
- احفظ الرسائل والملفات والفواتير والحسابات
- أبلغ البنك سريعاً عند الاشتباه
- وثّق القرار قبل استئناف الصفقة