السعر المنخفض وحده لا يثبت الاحتيال، ومن الممكن أن ترتكب الشركات الحقيقية أخطاء. ومع ذلك، فإن عدم التطابق في أسماء الشركات أو أطراف العقود أو الحسابات المصرفية أو العينات أو التقارير يستحق التوقف مؤقتًا ومراجعة موثقة. أحد المخاطر الشائعة هو قيام المحتال باستخدام هوية مورد مألوفة لإرسال تغيير في الدفع في اللحظة الأخيرة.
قم بمطابقة الشركة وجهة الاتصال وطرف العقد
ضع موقع الشركة على الويب وتفاصيل الاتصال التي تم التحقق منها بشكل مستقل وتسجيل الأعمال وعرض الأسعار والعقد والفاتورة والمستفيد في ورقة واحدة. تسجيل الأسماء والعناوين والمجالات وجهات الاتصال. قد يكون للاسم المختلف تفسير مشروع، ولكن احصل على المستندات الداعمة وتحقق من العلاقة من خلال قناة مستقلة.
تحقق من كل تغيير في تعليمات البنك
توقف عندما تتلقى "حساب تمويل جديد" عاجل أو طلب دفع تم تغييره. لا تتصل بالرقم الوارد في الرسالة الجديدة. الاتصال برقم تم التحقق منه مسبقاً أو الحصول عليه بشكل مستقل، ومقارنة المستفيد مع طرف العقد، والموافقة على التغيير من زميل آخر. لا يؤدي الرد عبر البريد الإلكتروني أو لقطة شاشة الدردشة وحدها إلى مصادقة حساب مصرفي.
اختبر ما إذا كان عرض الأسعار والعينة والمستندات متوافقين
ضع علامة على عرض أسعار منخفض بشكل غير معتاد، أو ضمان الامتثال غير المشروط، أو رفض تقديم عينة يمكن التحقق منها، أو نماذج شهادات غير متطابقة، أو تغيير تفسيرات قدرة المصنع. قارن عينات الصور والمواصفات ومراجع التقارير وموقع الإنتاج وافتراضات السعر. تعامل مع المطالبات دون مطابقة الأدلة كأسئلة مفتوحة.
تحكم في الطلب الأول من خلال الشروط والمعالم
ضع المواصفات والعينة المعتمدة والتعبئة والكمية والمهلة الزمنية وطريقة القبول وعملية التغيير وإجراءات النزاع في الطلب. قم بمطابقة حجم الطلب الأول ومعالم الدفع مع الأدلة التي يمكن التحقق منها بالفعل. إذا كانت هناك حاجة إلى خدمة التدقيق أو التفتيش أو الضمان، فتأكد من مزودها ونطاقها وسعرها؛لا تفترض أن النظام الأساسي قد قام بذلك.
احتفظ بالأدلة وقم بتصعيد الحالات الشاذة
سجل من طلب كل تغيير ومتى. حفظ رسائل البريد الإلكتروني الأصلية وسجلات الدردشة والفواتير والعقود وتفاصيل المستفيد. إذا كان التحويل قد يكون احتياليًا، فاتصل بالبنك المرسل على الفور بشأن خيارات الاسترجاع وقم بالإبلاغ من خلال المنصات أو السلطات المناسبة. لا تستأنف إلا بعد توثيق كيفية حل التناقض ومن وافق على القرار.
خمسة أسئلة قبل الدفع
- هل يحدد العقد والفاتورة والمدفوع لأمره نفس الطرف، أم يتم شرح اسم مختلف بشكل موثوق؟
- هل تم تأكيد أي تغيير مصرفي باستخدام قناة مستقلة معروفة؟
- هل تصف مستندات العينة والنموذج والاقتباس والاختبار نفس البضائع؟
- هل يبرر دليل التسليم أو القبول الدفعة الحاليةحدث هام؟
- هل يتم تعيين كل تناقض لم يتم حله إلى مالك بشرط التوقف؟
المصدر: FBI IC3: اختراق البريد الإلكتروني للنشاط التجاري والتحقق من تغيير الدفع.