Ein niedriger Preis allein beweist keinen Betrug, und ein echtes Unternehmen kann Fehler machen. Dennoch verdienen Unstimmigkeiten in Firmennamen, Vertragsparteien, Bankkonten, Mustern oder Berichten eine Pause und eine dokumentierte Überprüfung. Ein häufiges Risiko besteht darin, dass ein Betrüger eine bekannte Lieferantenidentität verwendet, um in letzter Minute eine Zahlungsänderung zu senden.
Ordnen Sie das Unternehmen, den Kontakt und die Vertragspartei zu
Platzieren Sie die Unternehmenswebsite, unabhängig überprüfte Kontaktdaten, die Gewerbeanmeldung, das Angebot, den Vertrag, die Rechnung und den Begünstigten auf einem Blatt. Erfassen Sie Namen, Adressen, Domänen und Kontakte. Ein anderer Name kann eine legitime Erklärung haben, aber holen Sie sich Belege ein und überprüfen Sie die Beziehung über einen unabhängigen Kanal.
Überprüfen Sie jede Änderung in den Bankanweisungen
Beenden Sie, wenn Sie ein dringendes „neues Finanzkonto“ oder eine geänderte Zahlungsanforderung erhalten. Rufen Sie nicht die in der neuen Nachricht angegebene Nummer an. Rufen Sie eine zuvor verifizierte oder selbst ermittelte Nummer an, vergleichen Sie den Begünstigten mit dem Vertragspartner und lassen Sie die Änderung von einem zweiten Kollegen genehmigen. Eine E-Mail-Antwort oder ein Chat-Screenshot allein authentifiziert kein Bankkonto.
Testen Sie, ob Angebot, Muster und Dokumente übereinstimmen.
Melden Sie ein ungewöhnlich niedriges Angebot, eine Garantie für bedingungslose Einhaltung, die Weigerung, ein überprüfbares Muster bereitzustellen, nicht übereinstimmende Zertifikatsmodelle oder sich ändernde Erklärungen zur Fabrikkapazität. Vergleichen Sie Beispielfotos, Spezifikationen, Berichtsreferenzen, Produktionsstandort und Preisannahmen. Behandeln Sie Ansprüche ohne übereinstimmende Beweise als offene Fragen.
Kontrollieren Sie die erste Bestellung anhand von Bedingungen und Meilensteinen
Fügen Sie Spezifikationen, genehmigte Muster, Verpackung, Menge, Lieferzeit, Annahmemethode, Änderungsprozess und Streitbeilegungsverfahren in die Bestellung ein. Ordnen Sie die Größe erster Ordnung und die Zahlungsmeilensteine den tatsächlich überprüfbaren Beweisen zu. Wenn ein Audit, eine Inspektion oder ein Treuhandservice erforderlich ist, bestätigen Sie dessen Anbieter, Umfang und Preis; Gehen Sie nicht davon aus, dass die Plattform dies durchgeführt hat.
Beweise sichern und Anomalien eskalieren
Zeichnen Sie auf, wer welche Änderung wann angefordert hat. Speichern Sie Original-E-Mails, Chat-Aufzeichnungen, Rechnungen, Verträge und Begünstigtendaten. Sollte es sich bei einer Überweisung möglicherweise um einen Betrugsversuch handeln, informieren Sie sich umgehend über Rückrufmöglichkeiten bei der sendenden Bank und melden Sie diese über entsprechende Plattformen oder Behörden. Fahren Sie erst fort, nachdem Sie dokumentiert haben, wie die Diskrepanz behoben wurde und wer die Entscheidung genehmigt hat.
Fünf Fragen vor der Zahlung
- Identifizieren Vertrag, Rechnung und Zahlungsempfänger dieselbe Partei oder wird ein anderer Name zuverlässig erklärt?
- Wurde eine Bankänderung über einen bekannten unabhängigen Kanal bestätigt?
- Beschreiben Muster-, Modell-, Angebots- und Testdokumente dieselben Waren?
- Rechtfertigen Liefer- oder Abnahmenachweise die aktuelle Zahlung? Meilenstein?
- Wird jede ungelöste Diskrepanz einem Eigentümer mit einer Stoppbedingung zugeordnet?
Quelle: FBI IC3: Kompromittierung geschäftlicher E-Mails und Überprüfung von Zahlungsänderungen.