価格が安いだけでは詐欺であるとは言えず、実際のビジネスでも間違いを犯す可能性はあります。しかし、会社名、契約当事者、銀行口座、サンプルまたはレポートの不一致は、一時停止し、文書化されたレビューに値します。よくあるリスクの 1 つは、なりすまし業者がよく知っているサプライヤー ID を使用して直前の支払い変更を送信することです。
ビジネス、連絡先、契約当事者を一致させる
会社の Web サイト、独自に検証された連絡先の詳細、ビジネス登録、見積書、契約書、請求書、受取人を 1 枚のシートに配置します。名前、住所、ドメイン、連絡先を記録します。別の名前には正当な説明がある可能性がありますが、裏付けとなる文書を入手し、独立したチャネルを通じて関係を確認してください。
銀行指示のすべての変更を確認してください
緊急の「新しい金融口座」または変更された支払い要求を受け取った場合は停止してください。新しいメッセージに記載されている番号には電話しないでください。以前に確認した番号または独自に取得した番号に電話し、受取人と契約当事者を比較し、2 人目の同僚に変更を承認してもらいます。電子メールの返信やチャットのスクリーンショットだけでは銀行口座は認証されません。
見積書、サンプル、書類が一致するかどうかをテストする
異常に低い見積書、無条件準拠の保証、検証可能なサンプルの提供の拒否、証明書モデルの不一致、または工場生産能力の説明の変更にはフラグを立ててください。サンプル写真、仕様、レポート参照、生産場所、想定価格を比較します。一致する証拠のないクレームは未解決の質問として扱います。
条件とマイルストーンを通じて最初の注文を管理します
仕様、承認済みサンプル、梱包、数量、リードタイム、受け入れ方法、変更プロセス、および紛争手順を注文に含めます。初回注文の規模と支払いマイルストーンを、実際に検証できる証拠と照合します。監査、検査、またはエスクロー サービスが必要な場合は、そのプロバイダー、範囲、および価格を確認します。プラットフォームがそれを実行したとは想定しないでください。
証拠を保存し、異常をエスカレーションします
各変更を誰がいつ要求したかを記録します。元の電子メール、チャット記録、請求書、契約書、受取人の詳細を保存します。送金が不正である可能性がある場合は、リコールのオプションについて直ちに送金銀行に連絡し、適切なプラットフォームまたは当局を通じて報告してください。矛盾がどのように解決されたか、誰が決定を承認したかを文書化した後にのみ再開してください。
支払い前の 5 つの質問
- 契約書、請求書、受取人は同じ当事者を特定していますか、それとも別の名前が確実に説明されていますか?
- 銀行振込の変更は既知の独立したチャネルを使用して確認されましたか?
- サンプル、モデル、見積書、およびテスト文書は同じ商品について説明していますか?
- 納品または受領の証拠はありますか?現在の支払いマイルストーンを正当化しますか?
- すべての未解決の不一致は停止条件付きの所有者に割り当てられていますか?