가격이 낮다고 해서 사기가 입증되는 것은 아니며, 실제 사업에서는 실수를 할 수 있습니다. 그러나 회사 이름, 계약 당사자, 은행 계좌, 샘플 또는 보고서의 불일치는 일시 중지되고 문서화된 검토를 받을 가치가 있습니다. 일반적인 위험 중 하나는 사기꾼이 익숙한 공급업체 신원을 사용하여 막바지 결제 변경 사항을 보내는 것입니다.
비즈니스, 연락처 및 계약 당사자를 일치시키세요.
회사 웹사이트, 독립적으로 확인된 연락처 세부정보, 사업자 등록, 견적, 계약서, 송장 및 수혜자를 한 시트에 배치하세요. 이름, 주소, 도메인 및 연락처를 기록합니다. 다른 이름에 대한 타당한 설명이 있을 수 있지만 증빙 문서를 확보하고 독립적인 채널을 통해 관계를 확인하세요.
은행 지침의 모든 변경 사항을 확인하세요.
긴급한 '새 금융 계좌' 또는 변경된 결제 요청을 받으면 중지하세요. 새 메시지에 제공된 번호로 전화하지 마세요. 미리 확인된 번호나 독립적으로 얻은 번호로 전화를 걸어 수혜자와 계약 당사자를 비교한 후 두 번째 동료에게 변경 사항을 승인하도록 하세요. 이메일 답장이나 채팅 스크린샷만으로는 은행 계좌를 인증할 수 없습니다.
견적, 샘플 및 문서가 일치하는지 테스트하세요.
비정상적으로 낮은 견적, 무조건적인 준수 보장, 검증 가능한 샘플 제공 거부, 일치하지 않는 인증서 모델 또는 공장 생산 능력에 대한 설명 변경을 신고하세요. 샘플 사진, 사양, 보고서 참조, 생산 위치 및 가격 가정을 비교하십시오. 일치하는 증거가 없는 주장을 공개 질문으로 처리합니다.
조건 및 마일스톤을 통해 첫 번째 주문을 제어합니다.
사양, 승인된 샘플, 포장, 수량, 리드 타임, 승인 방법, 변경 프로세스 및 분쟁 절차를 순서대로 입력합니다.1차 주문 규모와 결제 일정을 실제로 확인할 수 있는 증거와 연결하세요. 감사, 검사 또는 에스크로 서비스가 필요한 경우 제공업체, 범위 및 가격을 확인하세요. 플랫폼이 이를 수행했다고 가정하지 마십시오.
증거를 보존하고 변칙 사항을 확대하십시오.
각 변경을 요청한 사람과 시기를 기록하십시오. 원본 이메일, 채팅 기록, 송장, 계약서 및 수혜자 세부 정보를 저장하세요. 송금이 사기일 가능성이 있는 경우 즉시 송금 은행에 연락하여 회수 옵션을 문의하고 적절한 플랫폼이나 당국을 통해 보고하십시오. 불일치가 어떻게 해결되었는지, 누가 결정을 승인했는지 문서화한 후에 재개하십시오.
지불 전 5가지 질문
- 계약서, 송장 및 수취인이 동일한 당사자를 식별합니까, 아니면 다른 이름이 확실하게 설명됩니까?
- 알려진 독립 채널을 사용하여 은행 변경 사항이 확인되었습니까?
- 샘플, 모델, 견적 및 테스트 문서가 동일한 제품을 설명합니까?
- 배송 또는 승인 증거가 현재를 정당화합니까? 결제 마일스톤?
- 해결되지 않은 모든 불일치는 중지 조건이 있는 소유자에게 할당됩니까?