Низкая цена сама по себе не является доказательством мошенничества, и реальный бизнес может допускать ошибки. Однако несоответствия в названиях компаний, сторонах контракта, банковских счетах, образцах или отчетах заслуживают паузы и документального анализа. Одним из распространенных рисков является то, что мошенник использует знакомую личность поставщика для отправки изменения платежа в последнюю минуту.
Сопоставьте компанию, контактное лицо и сторону договора
Поместите веб-сайт компании, независимо проверенные контактные данные, регистрацию компании, коммерческое предложение, контракт, счет-фактуру и бенефициара на одном листе. Записывайте имена, адреса, домены и контакты. Другое имя может иметь законное объяснение, но получите подтверждающие документы и подтвердите родство через независимый канал.
Проверяйте каждое изменение в банковских инструкциях
Остановитесь, когда получите срочный «новый финансовый счет» или измененный запрос на платеж. Не звоните по номеру, указанному в новом сообщении. Позвоните по ранее проверенному номеру или номеру, полученному самостоятельно, сравните бенефициара со стороной договора и попросите второго коллегу одобрить изменение. Ответ по электронной почте или снимок экрана чата сами по себе не подтверждают подлинность банковского счета.
Проверьте соответствие расценок, образцов и документов
Отметьте необычно низкую расценку, гарантию безусловного соответствия, отказ предоставить проверяемый образец, несовпадающие модели сертификатов или изменение объяснений производительности завода. Сравните фотографии образцов, характеристики, ссылки на отчеты, местоположение производства и предполагаемые цены. Рассматривайте претензии без соответствующих доказательств как открытые вопросы.
Управляйте первым заказом с помощью условий и этапов
Укажите в заказе спецификации, утвержденный образец, упаковку, количество, время выполнения, метод приемки, процесс внесения изменений и процедуру оспаривания. Сопоставьте размер первого заказа и этапы оплаты с доказательствами, которые действительно можно проверить. Если необходимы услуги аудита, инспекции или условного депонирования, подтвердите их поставщика, объем и цену; не думайте, что это сделала платформа.
Сохраняйте доказательства и сообщайте об аномалиях.
Записывайте, кто и когда запрашивал каждое изменение. Сохраняйте исходные электронные письма, записи чатов, счета-фактуры, контракты и сведения о бенефициарах. Если перевод может быть мошенническим, немедленно свяжитесь с банком-отправителем по поводу вариантов отзыва и сообщите об этом через соответствующие платформы или органы. Возобновите работу только после документального подтверждения того, как было устранено несоответствие и кто утвердил это решение.
Пять вопросов перед оплатой
- Идентифицируют ли контракт, счет-фактуру и получатель платежа одну и ту же сторону или надежно объяснено другое имя?
- Было ли какое-либо изменение банка подтверждено с использованием известного независимого канала?
- Описывают ли образцы, модели, предложения и тестовые документы одни и те же товары?
- Оправдывают ли доказательства поставки или приемки текущий платежвеха?
- Каждое неустраненное несоответствие назначается владельцу с условием остановки?
Источник: ФБР IC3: компрометация деловой электронной почты и проверка изменения платежа.